Биметаллизм это денежная система

История биметаллизма

Ещё в период Римской империи (временной отрезок – «до нашей эры») в торгово-денежных отношениях населения существовали золотые и серебряные монеты. В период Средневековья в странах Европы в ходу были только серебряные монеты, ну а в мусульманском мире этого периода, напротив, для торговли признавалось только золота.

При развитии торговых отношений между разными сторонами Мира, монеты из серебра и золота попали на рынки почти всех стран. Для того чтобы не тратить время и резервы для изъятия «иностранной валюты» в городах начали устанавливать отношения между стоимостью золотой и серебряной монетами. Соответственно и товары получили два эквивалента цен: цена в золотых монетах и цена в серебряных монетах.

В 16 веке во многих государствах Европы и Азии были официальные курсы серебра к золоту, установленные правительством стран.19 век стал одновременно как рассветом, так и закатом биметаллизма.


До шестидесятых годов этого столетия выделись три вида валютной системы:

  • золотой монометаллизм (страны, в обращении которых были только золотые монеты) был присущ Великобритания, со всеми своими многочисленными колонная и Португалия;
  • серебряный монометаллизм (страны, в обращении которых были только серебряные монеты) был применен в России, Пруссии, Китае, Индии, Швеции;
  • биметаллический стандарт (применение в процессе торговли и золотых и серебряных монет) применяли США, Италия, Бельгия, Греция.

И если торговые отношения среди разделившихся блоков были, более или менее урегулированными, то торговля между этими блоками приводила к хаосу.

Разные курсы драгоценных металлов и стоимостное выражение приносило неразбериху в предпринимательстве. А когда оборот драгоценных металлов став превышать его запасы в государствах, большинством стран было принято решение о переходе денежной политики к бумажно-кредитному стандарту, который сейчас является единственным вариантов оценки торговых отношений.

Виды биметаллизма

Однако при существовании биметаллизма не всё была столько просто, как это могло бы показаться. Так как развитие рыночных условий было неизбежным, для регулирования торговых отношений появились разновидности этой системы денежной оценки.

Выделяли три вида биметаллизма.

Полный

Такой вид биметаллизма был самым «демократичным» в отношении обоих металлов. Его основными признаками были:

  • цены на товары обязаны быть установлены в эквиваленте обоих металлов;
  • чеканка монет и из золота и из серебра была свободной;
  • государство устанавливала курс отношения одного металла к другому.

Ещё этот вид биметаллизма называют «системой двойной валюты». но она полностью изжила себя на практике, так как помимо соотношения между монетами разных металлов, у каждого из металлов существует свои колебания на рынке. Они зависят от уровня добываемости, «чистоты металла» (количества примесей), развитием месторождений металла.

Поэтому часто при, например, повышении стоимости золота, люди в попытке получить прибыль, расплачивались серебром, пользуясь тем, что органы власти ещё не успели изменить курс.

Параллельный

При параллельном биметаллизме все условия остаются теми же, кроме установления государством курса между металлами. В данном случае курсом монет был признан международный курс. Поэтому потерь при обращении монет было меньше.

Однако из-за невозможности регулировать обращение монет, органы власти устанавливали ограничения применения обоих металлов в некоторых сферах торговли.

Например, при внутренней торговле применялись серебряные монеты, а при внешней – золотые.

Частичный

Получивший второе название «хромающая волюта». В этом случае всё было как при полном биметаллизме, только сводной чеканки удостаивалась монета только из одного из двух металлов.

В целом сама система биметаллизма, как и монометаллизма, абсолютно не отвечала требованиям развевающего капитализма, так как основной его особенностью, является устойчивость используемой валюты, а рассматриваемые системы денежного обращения были не стабильны не только по отношению друг к другу, но и во внутреннем обращении, в пределах одного вида денежной оценки.

Достоинства и недостатки биметаллизма

Многовековой опыт применения биметаллизма как единственной системы денежных отношений дает возможность проанализировать положительные и отрицательные стороны такой системы.

Достоинства биметаллизма:

  • стойкость металлов к коррозии. В отличии, например от бумажных денежных знаков, на перевыпуск которых уходят миллионы рублей в России;
  • альтернатива дорогому металлу. Так, например, при монометаллизме вариантов оплаты был только один (цена либо в золотых монетах, либо в серебряных). При биметаллизме был вариант совершения мелких покупок по более выгодным ценам;
  • преимущество совершать торговые сделки в других странах, так как и золотые и серебряные монеты широко использовались в обращении.

Недостатки биметаллизма:

  • нестабильность курса между золотыми и серебряными монетами;
  • при удешевлении одного металла, другой металл вывозился в огромных количествах зарубеж, что приводило к утечке государственного капитала;
  • очень часть курс отношения золотой и серебряной монеты, установленный в одном государстве, противоречил курсу другого государства или мировому соотношению монет из двух разных металлов. Это приводило к дисбалансу в торговых отношениях между странами и постоянной переоценке товаров (услуг);
  • как при биметаллизме, так и при монометаллизме, была очень распространена подделка монет.

Переломный момент перехода от биметаллизма

В 1919 году (после окончания Первой мировой войны) был введен так называемый золотодевизный стандарт. Его принцип был установление приоритета золота над другими металлами, а так же свободное конвертирование волют разных стран в золото.

Девизами тогда называли средства стран, которые были направлены на обеспечение международных расчетов. Однако не все девизы подлежали данной системе. В расчет принимались средства самых развитых стран Мира, это:

  • американский доллар;
  • английский фунт стерлингов;
  • французский франк.

Благодаря такому нововведению, мировая экономии весь период двадцатых годов стабилизировалась и выходила из упадка. Этот процесс экономики, который стал началом конца биметаллизма, получил название «международной валютной стабилизации», который перевел большинство мировых торговых лидеров к монометаллизму.

Для внедрения золотодевизного стандарта были разработаны два основных правила, обеспечивающих благоприятное развитие новой системы денежной оценки.

  • все страны-участницы золотодевизного стандарта обязаны признать золото, как единственный эквивалент денежной оценки товаров и услуг, а так же в виде альтернативной оценки национальной валюты;
  • все страны-участницы золотодевизного стандарта обеспечивают свободное распространения золота на территории своих государств.

Для объективной оценки банкнот, золотых монет и прочих денежных знаков, за страной остается право:

  1. во-первых, чеканить золотые монеты, содержащие количество золота, установленное законом, в качестве стандартной единицы стоимости;
  2. во-вторых, отдавать казначейству распоряжения о покупке или продаже золота слитками по фиксированной цене;
  3. в-третьих, поддерживать паритет своей валюты путем покупки или продажи валюты страны.

Однако в результате мирового экономического кризиса тридцатых годов – эта система рухнула. В последствие чего мировое общество перешло к бумажно-кредитной системе денежных отношений.

На сегодняшний день биметаллизм стал частью истории, хотя бы потому, что один из двух используемых драгоценных металлов – серебро, потеряло весомую значимость в денежной системе и перестало быть эквивалентом золота. Это видно исходя из перечня официальных резервных активов, составляющим международную ликвидность, в который входят валюты и золото, но не серебро.

Но как показывает история серебро способно составить конкуренцию золотому запасу и стать его эквивалентом. Исходя из этого можно сделать вывод, что если серебро оценят как ликвидный металл, способный нести в себе денежный эквивалент, то многие страны обязательно воспользуются возможностью расширить свои резервы и запасники.

Использование серебра в качестве официального резервного актива даст стимул к развитию финансового рынка на основе серебра: обеспеченные серебром ценные бумаги, серебряные сертификаты, серебряные производные инструменты и т.д. Новые возможности диверсификации вложений позволят укрепить национальные банковские системы и финансовые институты.

Таким образом, произойдет удешевление золота, что станет похоже на принципы биметаллизма, но в современной истории.

5.2. Биметаллизм, монометаллизм, их характеристика. Особенности системы бумажных и кредитных денег.

Различают два типа денежных систем:

1) система металлического обращения, при которой денежный товар выполняет все функции денег, а кредитные деньги размениваются металл;

2) система обращения кредитных и бумажных денег, при которой золото вытеснено из обращения.

Для системы металлического обращения характерны два вида денежных систем: биметаллизм и монометаллизм.

Биметаллизм — денежная система, при которой за двумя металлами, обычно за золотом и серебром, законодательно закрепляется роль всеобщего стоимостного эквивалента.

Различают три разновидности биметаллизма:

1. Система параллельной валюты, когда соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливается стихийно, в соответствии с рыночной ценой металла.

2. Система двойной валюты, когда такое соотношение определяется государством.

3. Система «хромающей валюты», при которой золотые и серебряные монеты являлись законным платежным средством, но не на равных основаниях, так как чеканка серебряных монет производилась в закрытом порядке, в отличие от чеканки золотых монет. Поэтому биметаллизм хромал на «серебряную ногу» и в данном случае серебряные монеты практически выступали знаками золота.

Биметаллизм долгое время существовал в ряде стран Западной Европы. В 1865 г. Франция, Бельгия, Италия, Швейцария попытались сохранить биметаллизм путем подписания соглашения поддерживать твердое соотношение между золотом и серебром 1:15,5. Так возник Латинский монетный союз — первая попытка межгосударственного регулирования денежной системы. Однако двойная система цен (в золотых и серебряных деньгах) нарушала пропорции. Использование двух металлов противоречило природе всеобщего эквивалента, всвязи с этим возникали трудности в установлении соотношения между золотом и серебром. Обесценение серебра в конце XIX в. в результате удешевления его производства выявило непрочность биметаллизма. Рыночное соотношение золотых и серебряных монет стало 1:20, 1:22.

В результате обесценения серебра золотые монеты стали уходить в сокровище. «Плохие деньги вытесняют из обращения хорошие» — это положение стали называть законом Коперника-Грехема (Грешема). Польский ученый Коперник открыл этот закон в 1526 г., а английский государственный деятель, банкир Т.Грехем окончательно сформулировал его в 1560 г. Суть данного закона состоит в том, что из обращения исчезают деньги, стоимость которых по отношению к «плохим» деньгам и официальному курсу повышается. Если повышается цена на золото, то серебро «приливает», золото уходит из обращения, и наоборот. Золото просто сохраняется дома, в банковских сейфах. В итоге всеобщим стоимостным эквивалентом стал служить один металл — золото, несмотря на формальное равноправие двух металлов.

Таким образом, стихийное действие закона стоимости ликвидировало двойную меру стоимостей. Противоречия и неустойчивость биметаллизма предопределили переход к монометаллизму.

Монометаллизм — это денежная система, при которой один металл служит эквивалентом, в обращении функционируют монеты и знаки стоимости, разменные на этот металл. Различают золотой и серебряный монометаллизм.

Серебряный монометаллизм существовал в России в 1843-1852 гг., в Индии — в 1852-1893 гг., в Голландии — в 1847-1875 гг.

Золотой монометаллизм был установлен впервые в Великобритании в конце XVIII в. (законодательно в 1816 г.), в Германии — 1871 — 1873 гг., во Франции — 1876-1878гг., в России, Японии — 1897 г., в США — 1900 г.

Различают три разновидности золотого монометаллизма:

1. Золотомонетный стандарт. Его основные черты:

— обращение золотых полноценных монет;

— золото выполняет все функции денег;

— свободная чеканка золотых монет;

— свободный размен знаков стоимости;

— свободный вывоз золота и иностранной валюты.

С развитием капитализма в империализм золотомонетный стандарт утвердился в большинстве стран, но золотые монеты стали исчезать из обращения. Соотношение золота и его представителей менялось. Так, в США, Великобритании, Франции оно равнялось в 1815 г. — 3:1, в 1860 г. — 1:1, в 1885 г. — 1:3. К 1913 г. золотые монеты составляли 1:10. Но система все равно была относительно устойчивой, так как сохранялись основные черты золотомонетного стандарта. Общий кризис и мировая война привели к растущему выпуску денег, значительно превысившему золотые запасы, и золотомонетный стандарт прекратил свое существование. В большинстве стран был прекращен размен банкнот на золото (только в США он продержался до 1933 г.), золотые монеты ушли из обращения в сокровище, был запрещен вывоз золота заграницу. После окончания войны ни одна страна не смогла осуществить стабилизацию своей валюты на основе восстановления золотомонетного стандарта.

2. Золотослитковый стандарт — это когда банкноты обмениваются на слитки золота. Данный стандарт использовался, например, в Великобритании, Франции. В Великобритании 1 слиток был равен 12,4 кг и обменивался на 1700 ф.ст., во Франции 1 слиток был равен 12,7 кг и обменивался на 215 тыс. франков.

3. Золотодевизный стандарт, при котором банкноты обменивались на иностранную валюту (девизы), разменную на золото. Этот стандарт был установлен в большинстве стран — в Германии, Австрии, Дании, Норвегии и др. Золотодевизный стандарт закрепил валютную зависимость одних стран от других и явился методом валютного подчинения более слабых стран. Данный стандарт явился основой для создания международных валютных договоров и систем валютного регулирования.

После кризиса 1929-1933 гг. были ликвидированы все формы золотого стандарта во всех странах: в Великобритании — в 1931г., в США -; в 1933 г., во Франции — в 1936 г. и утвердилась система неразменного банкнотного обращения.

Таким образом, система металлического обращения ушла в прошлое, и произошел переход в другому виду денежного обращения — функционированию бумажных и кредитных денег.

Система бумажных и кредитных денег включает хождение не только тех денег, которые выпускаются казначейством, но и банкнот векселей и кредитных карточек, т.е. документов, удостоверяющих наличие в банке счета и дающих право приобретения товаров и услуг без оплаты наличными деньгами. Для данной системы характерно:

1. Вытеснение золота как из внутреннего, так и из внешнего оборотов и оседание его в золотых резервах (золото в основном выполняет функцию сокровищ).

2. Выпуск наличных и безналичных денег осуществляется на основе кредитных операций банков.

3. Развитие безналичного денежного оборота и сокращение налично-денежного оборота. (В среднем в мировой экономике соотношение между ними равно 3:1.)

4. Создание и развитие механизмов денежно-кредитного регулирования денежного оборота со стороны государства.

3.2. Эволюция типов денежных систем: биметаллизм и монометаллизм

Денежная система постоянно развивалась по мере развития общественных отношений, изменения роли денег в хозяйстве и смены их исторических форм. Эволюция типов металлического денежного обращения отражает постепенное вытеснение серебра и золота из обращения и закрепления роли денег только за бумажными знаками стоимости.

Выделяют 2 типа денежных систем:

1.Металлическое денежное обращение.

2.Обращение неразменных на металл денежных знаков. Это современный тип денежной системы.

В рамках первого типа — металлического денежного обращения — выделяют биметаллизм и монометаллизм.

Биметаллизм- это денежная система, в которой все денежные функции выполняют 2 металла: золото и серебро.В биметаллической денежной системе основная денежная единица основана на двух стандартах, т. е. в ней функционируют две основные монеты, имеющие между собой закрепленное законом соотношение. Монеты, начеканенные из других металлов, считаются вспомогательными.

Биметаллическая денежная система возникла еще в недрах феодализма и получила широкое распространение в эпоху первоначального накопления капитала (ХVI-XVIIIвв.). Использование двух металлов в качестве всеобщего эквивалента противоречило природе денег, вызывало резкое колебание цен, выраженных одновременно и в золоте, и в серебре. Неустойчивость биметаллизма тормозила дальнейшее развитие экономики. Это в конечном счете и обусловило переход к монометаллизму. Монометаллизм законодательно был закреплен в Великобритании в 1816 г., в России — в 1843-52 гг., в Голландии — 1847-75 гг.

В зависимости от того, каким образом между ними устанавливается соотношение принято выделять следующие разновидности биметаллизма:

1. Система параллельной валюты– в ней соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливается стихийно в соответствии с рыночной ценой металла. Например, если золото как товар на рынке в три раза дороже серебра, то цены в золотое по абсолютному значению в три раза меньше, чем цены в серебре.

2. Система двойной валюты– в ней соотношение между двумя металлами регулируется государством в законодательном порядке. Необходимость государственного регулирования была обусловлена тем, что серебро стало дешеветь из-за того, что в Америке открыли дешевые месторождения серебра и поток серебра хлынул в Европу. В результате государство, пытаясь удержать обесценение серебряных денег, стало регулировать соотношение между золотом и серебром.

3. Система «хромающей» валюты- в ней обращение золотых и серебряных монет осуществляется на разных основаниях. Так, чеканка золотых монет происходит свободно, а чеканка серебряных монет производится в закрытом порядке государством, при этом серебряные монеты наделяются принудительным курсом и становятся знаками золота. Это была последняя попытка сохранить параллельное обращение золота и серебра. Таким образом,серебряные монеты становятся не основными, т. е., оставаясь законным платежным средством, они чеканятся в закрытом порядке. Золотые монеты сохраняют статус основных, признаются законным платежным средством, и к ним применяется правило открытой чеканки.

Такая система являлась переходной формой от биметаллизма к монометаллизму и в дальнейшем уступила место монометаллической денежной системе, основанной на золотом стандарте в его классической форме.

Параллельное обращение двух металлов – золота и серебра, то есть двух видов денег, оказалось неудобно для использования. Это, а также серьезное обесценение серебра, способствовало отказу от использования серебряных денег и переходу к золотому монометаллизму.

Монометаллизм- это денежная система, в которой все денежные функции закрепляются только за одним металлом, чаще всего золотом. Причем параллельно в обращении находятся бумажные деньги, разменные на металлические.

В монометаллической денежной системе имеется только одна основная монета, которая обладает неограниченной платежной силой, все остальные монеты признаются вспомогательными, являющимися платежными средствами в ограниченном количестве. Вид валютного металла определяет и вид монометаллической денежной системы.

В зависимости от характера размена бумажных денег на металлы в системе монометаллизма выделяют три его разновидности:

1. Золотомонетный стандарт.При такой разновидности денежной системы все денежные функции официально закрепляются за золотыми монетами с фиксированным содержанием металла, а также за бумажными знаками стоимости, которые свободно обмениваются на металлы. Происходит свободное движение золота и иностранной валюты между разными странами и отдельными лицами, и допускается свободная чеканка золотых монет с фиксированным содержанием золота. Это — основная разновидность монометаллизма, просуществовала дольше всех (с 17 до начала 20 века включительно).

Классический золотомонетный стандарт преобладал в эпоху классического капитализма — свободной конкуренции. Для него характерны:

обращение золотых монет, к которым применялось правило свободной чеканки;

размен знаков стоимости (банкнот) на золото по номиналу;

выполнение золотом всех функций денег;

свободное движение золота между лицами и странами;

переход излишнего золота в сокровище, что способствует автоматическому регулированию денежного обращения.

2. Золотослитковый стандарт.Он характеризуется тем, что бумажные денежные знаки могут обмениваться на золотые слитки фиксированного весового содержания. При этом золотые монеты в обращении отсутствуют. Такой стандарт существовал только в 2х странах: в Великобритании и во Франции, всего несколько лет в 1920-е годы. Другие страны сразу перешли сразу к золотодевизному стандарту.

Золотослитковый стандарт господствовал в период монополистического капитализма. Его основные характеристики:

золотые монеты остаются в обращении, но к ним применяется правило закрытой чеканки;

банкноты размениваются на слитки при предъявлении суммы, установленной законом;

начинается процесс демонетизации золота;

сохраняется свободное движение золота между странами.

3. Золотодевизный стандарт:характеризуется тем, что в обращении отсутствуют золотые монеты и не производится их свободная чеканка. Валюта данной страны не разменивается на золото, но ее можно обменять на иностранную валюту, разменную на золото. Такой единственной валютой, которую можно разменять на золото стали доллары США (поэтому стандарт иногда называют золотодолларовым).

Золотодевизный стандарт характерен для системы государственно-монополистического капитализма. Его признаки:

золотые монеты уходят из наличного обращения;

размен банкнот на золото осуществляется через их обмен на иностранную валюту, конвертируемую в золото.

Все виды золотого стандарта обеспечивали достаточно устойчивое функционирование денежного обращения. Однако каждый вид денежной системы имеет свои исторические границы. На смену металлическим системам после кризиса 20-х — 30-х годов приходят системы бумажного денежного обращения. После Мирового экономического кризиса 1929-33 гг. во всем мире были ликвидированы все системы металлического обращения, и установилась система неразменных на металл бумажных денежных знаков, которые до настоящего времени и присутствуют.

Также денежные системы можно классифицировать в зависимости от вида денег, находящихся в обращении. Как известно, существуют два вида денег — полноценные и неполноценные. Соответственно выделяются два вида денежных систем. Первый – металлические денежные системы, в которых в качестве всеобщего эквивалента выступают, как правило, полноценные металлические деньги. Вторые – денежные системы, функционирующие на основе неполноценных и неразменных на металл денег.

В металлических денежных системах доминирующей формой денег были монеты. Первая денежная монетная система встречается в Вавилоне — «Вавилонская система». Она основывалась на весовом достоинстве металлических денежных знаков, имевших форму штемпелеванных слитков.

В любой монетной системе обращаются монеты двух видов: основные и вспомогательные. Основная монета — полноценная, и к ней обычно применяется правило открытой чеканки.

Открытая чеканка — это чеканка полноценных монет из благородного металла в соответствии с установленным государством содержанием данного металла в монете, осуществляемая любым экономическим агентом,

Вспомогательная монета — всегда неполноценная монета, выпускаемая по правилам закрытой чеканки. Она является разменной, биллонной монетой, с принудительным курсом относительно основной.

Закрытая чеканка — это чеканка, при которой право выпуска монеты принадлежит исключительно государству.

В зависимости от того, из какого металла чеканится основная монета, выделяют следующие вицы металлических денежных систем:

1. монетная система, основанная на медном стандарте, если основная монета чеканится из меди;

2. система, основанная на серебряном стандарте, если для изготовления основной монеты используется серебро;

3. денежная система, основанная на золотом стандарте.

В финансовой практике использовались в основном только эти три металла, хотя исторические документы говорят, что в Древней Спарте, например, монеты чеканились из железа. Вид металла, используемый для изготовления монет, определялся богатством народа и развитием средств производства. С течением времени одни металлы сменяли другие, на смену менее благородным приходили более благородные.

К основным причинам перехода к системе бумажно-денежного обращения можно отнести:

монополизацию экономики;

сдерживание экономического роста размерами добычи золота и отсутствие необходимой эластичности денежного обращения;

ограниченность контроля и воздействия со стороны государства на денежное обращение.

Денежные системы, основанные на обращении неразменных бумажных денег, существуют сегодня в подавляющем большинстве стран. Очевидные преимущества таких денежных систем, связанные в первую очередь с удобством и экономичностью обращающихся денег способствовали их повсеместному распространению. Надо отметить, что данный тип денежной системы не является раз и навсегда данным, застывшим образованием. Он постоянно меняется, возникают новые виды и формы денег, меняется их роль, трансформируются другие элементы денежной системы.

3.1. Денежная система: биметаллизм и монометаллизм 

Общие понятия
Денежная система — это форма организации денежного обра&щения в стране, закрепленная национальным законодательством. В каждой стране она складывалась исторически по мере развития то&варно-денежных отношений.
Основными элементами денежной системы являются:

  • название денежной единицы и масштаб цен;
  • виды денежных знаков;
  • эмиссионный механизм и порядок обеспечения денежных знаков;
  • структура денежной массы в обороте;
  • порядок установления валютного курса и обмена на ино&странные;
  • механизм денежно-кредитного регулирования.

Название денежной единицы и масштаб цен как элемент денежной системы складывался исторически. Например, рубль вначале был синонимом гривны — денежной и весовой единицы Древней Руси.
Гривны представляли собой продолговатые серебряные бруски весом около 200 г, которые в XIII в. стали называть рублем. В про&цессе формирования русской денежной системы была создана деся&тичная система денежного счета: 1 рубль = 100 деньгам, 1 полтина = = 50 деньгам, 1 гривна = 10 деньгам. В XVI в. рубль был равен 100 ко&пейкам, или 200 деньгам. Название «копейка» произошло от изо&бражения на монете всадника с копьем.
В XIV и XVII вв. копейка была основным реально существую&щим номиналом денежной системы.
В настоящее время в основе денежной системы России лежит рубль, разменный на 100 копеек.
Виды денежных знаков — это в основном кредитные банковские билеты, а также бумажные деньги (казначейские билеты и размен&ная монета).
Эмиссионный механизм понимается как порядок выпуска денег в оборот и их изъятия из оборота. Порядок обеспечения денежных знаков устанавливается законодательством стран. В частности, в России в законах «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и «О банках и банковской деятельности» устанав&ливается, что в качестве обеспечения могут служить товарно-мате&риальные ценности: золото и драгоценные металлы, свободно-кон&вертируемая валюта и проч.
Структура денежной массы в обороте — это соотношение либо между наличной и безналичной денежной массой, либо между от&дельными купюрами в общей сумме банкнот или в общем количе&стве банкнот.
Порядок установления валютного курса представляет собой коти&ровку валют, или отношение единицы валюты данной страны к ва&люте других стран (например, 1 долл. = 31 руб.)
Механизм денежно-кредитного регулирования — это различные ин&струменты денежно-кредитного регулирования для поддержки устой&чивости денежного оборота и национальной денежной единицы.
В процессе эволюции сложились три вида денежных систем: биметаллизм, монометаллизм и система бумажных и/или кредит&ных денег (рис. 3.1).
Характеристика биметаллизма
Биметаллизм — это денежная система, при которой роль все&общего эквивалента законодательно была закреплена за двумя метал&лами — золотом и серебром. В рамках этой системы предусматри&валась свободная чеканка монет из обоих металлов. Различают три разновидности биметаллизма:

  • систему параллельной валюты, в рамках которой соотношение между золотом и серебром устанавливалось стихийно в соот&ветствии с рыночной ценой этих металлов;
  • систему двойной валюты — соотношение между металлами устанавливалось государством и в соответствии с этим произ&водилась чеканка монет из золота и серебра;
  • систему «хромающей» валюты — систему, при которой и зо&лотые, и серебряные монеты служили законным платежным средством, однако не на равных условиях, поскольку монеты из серебра чеканились в закрытом порядке, а из золота — свободно, и серебряные монеты являлись знаком золота.

Биметаллизм был широко распространен в Европе в XVI— XVIII вв. Однако функционирование двух металлов в качестве все&общего эквивалента противоречило самой природе денег. Законода&тельно закрепленные соотношения между двумя валютами обычно не соответствовали их рыночной стоимости, а двойная система цен приводила к нарушению сложившихся ценовых пропорций, что от&рицательно сказывалось на хозяйственной жизни.
Франция и ряд других стран в 1866 г., чтобы сохранить биме&таллизм, подписали соглашение о поддержании твердого соотноше&ния между серебряными и золотыми монетами (15,5:1). Однако система двойной валюты не соответствовала рыночной стоимости золота и серебра. Кроме того, в конце XIX в. произошло обесцене&ние серебра вследствие удешевления его производства: и рыночное соотношение серебра и золота составляло 20:1 или 22:1. B результа&те недооцененные золотые монеты (по закону) стали уходить из об&ращения в сокровище. Это еще раз подчеркнуло неустойчивость и противоречия биметаллизма.
В 1878 г. страны — члены Латинского монетного союза прекра&тили свободную чеканку серебряных монет, и в итоге биметаллизм постепенно уступил место монометаллизму.
Характеристика монометаллизма
Необходимость стабилизации денежного обращения в условиях растущих масштабов товарного производства и объемов торговли обусловили переход промышленно развитых стран во второй поло&вине 1870-х гг. к золотому монометаллизму.
Монометаллизм — это денежная система, при которой всеоб&щим эквивалентом служит один металл. При этом в обращении присутствуют и другие знаки стоимости, разменные на золото (банкноты, казначейские билеты, разменная монета).
В 1875 г. он был введен в Германии, затем в Швеции, Норве&гии, Дании, Португалии, Австралии, Египте и, наконец, к 1900 г. окончательно утвердился в США, а в середине 1890-х гг. он был введен в Японии. В Англии золотой монометаллизм возник значи&тельно раньше — в 1816 г., вместе с тем первая попытка его введе&ния относится к 1774 г.

В Российской империи золотой монометаллизм был введен в 1897 г. когда появились реальные условия для пополнения золотого запаса страны: за несколько предшествующих лет он увеличился почти в 3 раза.
Почти весь XIX в. и часть XX в. золото играло центральную роль в международных валютно-кредитных отношениях. Наибольшей силы золотой стандарт достиг в период с 1880 по 1914 г.
Существовало три разновидности монометаллизма: золото- монетный, золотослитковый и золотодевизный стандарты.
Для золотомонетного стандарта характерны следующие черты:

  • свободная чеканка золотых монет с фиксированным содер&жанием золота;
  • свободный размен золотых монет на знаки золота по нарица&тельной стоимости;
  • свободное движение золота между странами;
  • выполнение золотом всех функций денег.

Однако даже в период расцвета золотомонетного стандарта об&мен банкнот на золото нередко приостанавливался, когда государ&ства вынуждены были финансировать военные расходы за счет бу&мажной эмиссии. Например, так было в Великобритании во время наполеоновских войн или в Америке в период Гражданской войны 1861—1865 гг.
После Первой мировой войны возникли золотослитковый и зо&лотодевизный стандарты. Золотослитковый стандарт существовал в странах, обладавших запасами золота: в Англии, Франции, Японии. Свободной чеканки монет не существовало, размен денег на золото был ограничен стоимостью слитков. В Англии, например, слиток весил 12,4 кг. Для того чтобы его получить, необходимо было иметь 1700 ф. ст. Во Франции слиток золота весил 12,7 кг, на него можно было обменять 215 тыс. фр.
В странах, не обладавших большими запасами золота (Австра&лия, Германия, Дания, Норвегия и др.), существовал золотодевиз&ный стандарт, и связь банкнот с золотом была еще более опосредо- ванной, чем при золотослитковом. При золотодевизном стандарте банкноты обменивались на девизы, т.е. на иностранную валюту, ко&торая была разменна на золото. В итоге возникла валютная зависи&мость одних стран от других.
Мировой экономический кризис 1929—1923 гг. привел к тому, что перестали существовать все формы золотого монометаллизма. С 1930-х гг. в мире начинают действовать денежные системы, осно&ванные на функционировании неразменных кредитных денег.

Разновидности биметаллизма

1)Система параллельной валюты Соотношение между зо­лотыми и серебряными монетами устанавлива­лось стихийно, в соот­ветствии с рыночной це­ной металла

2)Система двойной валюты Соотношение между металлами фиксировалось государством

3)Система “хромающей” валюты Обращение золотых и се­ребряных монет осуществ­лялось не на равных осно­ваниях, т.к. чеканка монет из серебра производилась в закрытом порядке, делая их при этом знаками золота

Монометаллизм бывает 2 типов: серебряный и золотой.

Разновидности золотого монометаллизма:

1)Золотомонетный стандарт. Основные черты:

— внутри страны обращается полноценная золотая монета, выполняющая все функции денег;

— допускается свободная че­канка золотых монет с фик­сированным золотым содер­жанием для частных лиц;

— свободно и неограниченно разменивается на золотые неполноценные деньги по их нарицательной стоимости;

— допускается неограничен­ное движение золота и ино­странной валюты между ли­цами и странами

2)Золотослитковый стандарт Основные черты:

— в обращении от­сутствуют золотые монеты и их сво­бодная чеканка;

— обмен неполно­ценных денег про­изводится только на золотые слитки (ориенти­ровочный вес 12 кг)

3)Золотодевизный стандарт Основные черты:

— в обращении от­сутствуют золо­тые монеты и за­прещена их сво­бодная чеканка;

— неполноценные деньги обменива­ются на ино­странную валюту (девизы), размен­ную на золото

В результате мирового экономического кризиса 1929-1933 гг. были ликвидированы все системы золотого монометаллизма и настала эпоха неразменного банкнотного обращения. Это означало, что практически все капиталистические страны прекратили размен банкнот на золото. Исключение составили США, которые до 1971 г. по предъявлению зарубежными центральными банками и правительственными органами долларов США разменивали их на золото в Казначействе США по официальному масштабу цен.

Функционирование современных денежных систем экономически развитых стран основано на системе неразменных кредитных денег. Несмотря на то, что каждая из них в течение длительного времени развивалась самостоятельно и обладает своими национальными особенностями, во многом они схожи и имеют много общего. Денежные системы всех стран состоят из следующих элементов:

Денежная единица — это установленный в зако­нодательном порядке денежный знак, служащий для соизмерения и выражения цен товаров и услуг.

Официальный масштаб цен (утратил экономический смысл с прекращением размена кредитных денег на золото.

Виды денег — это законные платежные средства (кредитные и бумажные деньги, разменная монета).

Эмиссионная система — это законодательно установленный поря­док выпуска банкнот эмиссионными банками, а казначейских би­летов и монеты — министерствами финансов (казначействами)

Государственный (кредитный) аппарат, регулирующий денеж­ное обращение. Например, в последние десятилетия центральные банки совместно с другими государственными органами во многих странах разрабатывают ориентиры по приросту денежной массы в обороте и кредита, что позволяет контролировать инфляционные процессы

Кроме того, денежные системы экономически развитых зарубежных стран характеризуются следующими, присущими всем им особенностями:

1)Отсутствие официального золотого содержания и обеспечения денежных единиц и размена кредитных денег на золото

2)В обращении находятся неразмен­ные кредитные деньги, которые при определенных обстоятельствах могут превратиться в бумажные знаки стоимости

3)Рост доли безналичного оборота в общем объеме денежного обраще­ния, при одновременном снижении наличного

4)Усиление государственного регу­лирования денежного обращения

5)Выпуск денег в обращение в порядке банковского кредитования хозяй­ства для покрытия нужд государства и под прирост золотых и валют­ных резервов.

Дата добавления: 2015-09-20; просмотров: 675 | Нарушение авторских прав

Рекомендуемый контект:

Похожая информация:

Поиск на сайте:

Добавлено в закладки: 0

Что такое биметаллизм? Описание и определение термина.

Биметаллизм — денежная система, в которой два благородных металла (обычно серебро и золото) исполняют функцию всеобщего эквивалента. Из обоих металлов чеканят монеты, которые поступают в обращение и имеют хождение на территории всего государства.

Существуют два типа биметаллической системы:

  • биметаллическая система параллельной валюты, при которой между двумя металлами определенного соотношения не установлено государством;
  • система двойной валюты с фиксированным отношением двух металлов.

Биметаллизм особенно был распространен в эпоху начального накопления и Средние века. Биметаллический стандарт введен, в частности, в Латинском валютном союзе, который образован в 1865 году и просуществовал до начала ХХ века. Отношение золота и серебра в Латинском биметаллическом стандарте определено, как 1:15,5.

В большинстве стран к концу XIX века на смену биметаллизму пришел золотой монометаллизм. Это связывалось с резким падением цен на серебро, которое было вызвано открытием и началом разработки богатых месторождений серебра в США.

Термин ввел Энрико Чернуски (1821–1896 гг.), видный экономист XIX века, автор множества трудов в области денежного обращения и банковского дела.

Биметаллизм является денежной системой, в которой роль общего эквивалента закрепляется за двумя благородными металлами (обычно золотом и серебром), предусмотрены свободная чеканка монет из двух металлов и их неограниченное обращение.

Биметаллизм являет собой денежную систему, которая характерна в основном для эпохи первоначального накопления и средневековья. Соотношение меж стоимостью золота и серебра в средние века и античности колебалось в границах 10:1 и 12:1, в XVII—XVIII веках в границах 14,5:1 и 15,6:1.

Законодательное закрепление отношения стоимости двух металлов при колебании рыночной цены привело к исчезновению из обращения монет, относительная стоимость которых повышалась в определённый момент (Закон Грешема: «Худшие деньги вытесняют лучшие из обращения»).

В Латинском валютном союзе, созданном в 1865 г., был введён биметаллический стандарт с фиксированным отношением меж золотом и серебром (соотношение 15,5 к 1). Он существовал до первой трети XX века.

В большинстве стран в конце XIX века биметаллизм заменил золотой монометаллизм. Причина перехода к монометаллизму — резкое удешевление серебра ввиду открытия и разработки месторождений серебра в Соединённых Штатах Америки.

Рассмотрим, более детально, что значит биметаллизм. Биметаллизм — это денежные системы, в которых всеобщим эквивалентом выступают два металла (серебро и золото).

При биметаллизме предусматривается свободная чеканка монет обоих металлов (неограниченное обращение). Государством при этом устанавливается официальное отношение меж серебряными и золотыми монетами.

Системы биметаллизма

  • хромающей валюты — серебряные и золотые монеты являются законными платежными средствами, но не на равных основах, ведь чеканка серебряных монет проводилась в закрытом порядке в отличие от свободной чеканки золотых монет. Серебряные монеты в этом случае являются знаком золота.
  • двойной валюты — отношение устанавливает государство;
  • параллельных валют — отношение меж серебряными и золотыми монетами устанавливают стихийно на рынке.

Разные элементы денежного обращения создают известное единство в денежной системе. Для процесса капиталистического воспроизводства при этом имеет значение относительная устойчивость денежной системы.

Под устойчивой относительно денежной системой необходимо понимать такую, при которой размеры денежного обращения приспособляются стихийно к потребностям оборота, при этом исключают обесценение денег, которые находятся в обращении по отношению к валютному металлу. Необходимо, однако, иметь в виду, что устойчивых абсолютно валют при капитализме не может быть. Покупательная сила денег в отношении к товарам в условиях буржуазного общества подвержена неизбежно стихийным колебаниям, которые порождаются циклическим движением капиталистического производства и действием закона стоимости.

Типы денежных систем

Двумя главными типами денежных систем являются биметаллизм и монометаллизм.

Биметаллизм – это денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента присваивают двум металлам — серебру и золоту, при этом монеты из обоих металлов допускают к обращению на равных правах.

Биметаллизм делят в свою очередь на три вида:

  • система параллельной валюты, при которой серебряные и золотые монеты обращаются по действительной стоимости золота и серебра, содержащихся в них;
  • система двойной валюты, при которой государство в законодательном порядке устанавливает обязательное ценностное соотношение между серебром и золотом.
  • система «хромающей» валюты, при которой серебряные и золотые монеты являются законными платежными средствами, но не на равных основаниях, так как чеканка серебряных монет проводилась в закрытом порядке в отличие от свободной чеканки золотых монет. Серебряные монеты в этом случае становятся знаком золота.

Биметаллическая денежная система не отвечает потребностям развитого капиталистического хозяйства.

Во-первых, применение в качестве меры стоимости двух металлов одновременно — серебра и золота – противоречит самой природе данной функции денег: всеобщей мерой стоимости может быть лишь один товар. Во-вторых, законодательная фиксация отношения меж серебром и золотом противоречит стихийному закону стоимости.

Если отношение рыночных стоимостей серебра и золота отклонится от установленного законом, то оба металла одновременно не смогут удержаться в обращении: тот металл, который законом оценен чересчур низко в сравнении с его рыночной стоимостью, уйдет из обращения, и последнее будет заполненным только тем металлом, который оценен сильно высоко.

Таким образом, монеты из обесценившегося металла из обращения вытесняют монеты из того металла, относительная стоимость которого повысилась в данное время. Это положение известно в литературе, как «закон Грэшама», по имени английского государственного деятеля и финансиста XVI в. Грэшама Томаса, который указал на то, что «худшие деньги вытесняют лучшие из обращения».

Итак, действие стихийного закона стоимости подрывает систему биметаллизма, поэтому с развитием капиталистического хозяйства биметаллизм уступает монометаллизму место.

В эпоху первоначального накопления капитала (XVI- XVIII вв.) типичной денежной системой являлся биметаллизм, который унаследован еще от средневековья.

С появлением капитализма увеличивались потребности обращения в обоих металлах: золото было нужно для крупного оборота, размеры которого стали больше по мере роста крупной капиталистической промышленности и оптовой торговли; серебро требовалось для обслуживания розничного мелкого оборота, который также все более увеличивался в итоге развития товарно-денежных отношений в деревне и городе.

Существованию биметаллизма способствовал одновременный приток из Америки в Европу серебра и золота. В течение XVI-XVIII вв. в Америке добыто и привезено в Европу большое число обоих благородных металлов, по большей части серебра. Много серебра добыто и в самой Европе – в Тироле, Саксонии, Богемии. Все это благоприятствовало преобладанию серебряной монеты в обращении.

Значительно дольше, нежели в Англии, биметаллизм просуществовал в США и в других европейских странах. Во Франции по закону 1803 г., а в США по закону 1792 г. серебро и золото подлежали свободной чеканке, и монеты из обоих металлов считали законным платежным средством без каких-либо ограничений.

Биметаллизм являлся непрочной денежной системой: как только ценностное соотношение между серебром и золотом, установленное государством, вступало в противоречие со стихийным законом стоимости, двойное металлическое обращение было невозможным, и один металл вытеснял другой из обращения. Все же, в начале второй половины XIX в. некоторые европейские государства предприняли попытку сохранить биметаллизм с помощью международного соглашения – так называемого Латинского монетного союза.

Какие существуют разновидности биметаллизма?

Биметаллизм — денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента законодательно закреплена за двумя благородными металлами(золотом и серебром), предусматривая свободную чеканку монет из обоих металлов и их неограниченное обращение.

Существуют три разновидности биметаллизма:

-система параллельной валюты — соотношение между золотыми и серебряными монетами стихийно устанавливается на рынке;

— система двойной валюты — соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливалось государством в зависимости от различных факторов (спрос на металлы, экономическая и политическая ситуация в стране и т. д.);

— система «хромающей» валюты — золотые и серебряные монеты служат законным платежным средством, но не на равных основаниях, так как чеканка серебряных монет производится в закрытом порядке в отличие от свободной чеканки золотых монет.

Биметаллическая денежная система была противоречива и неустойчива. Она не соответствовала потребностям развития товарного хозяйства, так как использование в качестве меры стоимости одновременно двух металлов противоречит природе этой денежной функции. Всеобщей мерой стоимости может служить только один товар.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *